Основные потребители пенополистирольных блоков – это строительные организации, которых в городе Красноярске более трехсот. А также физические лица, использующие пенополистирольные блоки в частном малоэтажном строительстве.

Производственные мощности предприятия загружены не полностью. В предыдущем году произведено 23.6 тыс. м3 пенополистирола в пересчете на плиты ПСБС-15. Предприятие планирует проводить активную развивающую политику маркетинга, предлагая покупателю расширенный ассортимент продукции. Политику адресного сбыта. На этой основе предприятие планирует увеличить производство до 40–45 тыс. м3 (в словном начислении), то есть в 1,6–1,8 раза. Поставки сырья осуществляются по контракту с фирмой в г. Москве. Поставки производятся из-за границы один раз в месяц.

Персонал предприятия составляет 19 человек. Штатное расписание предприятия приведено в таблице 4.

Таблица 4. Штатное расписание предприятия

Так как спрос на продукцию является формирующимся, и имеет сезонный характер (пик спроса приходится на летний период), то предприятие периодически испытывает недостаток в оборотных средствах. Для увеличения объемов производства и обеспечения стабильной работы предприятие заключило договор на сумму два миллиона рублей по ставке 19% годовых.

Чистая приведенная стоимость является положительной величиной. Возврат кредита обеспечивается в договорные сроки.

Предприятие проводит политику снижения рисков:

– производит оплату поставщикам сырья в строго оговоренные сроки;

– применяет все возможные методы работы с покупателем по своевременной оплате продукции.

4. Расчет субсидии

РАСЧЕТ

субсидии, предоставляемой в 2009 году за счет средств бюджета города по кредиту, привлеченному: ООО «Инновационные строительные материалы» (полное наименование организации-заявителя)

ИНН 2464052411

Расчетный счет 40702810103000000012

Наименование банка ОАО АКБ «КНАБ» Банк России по Красноярскому краю

БИК 04046416 кор. счет 30111810230000000416

Вид деятельности заявителя по ОКВЭД 26.65

Цель кредита освоение производства инновационной продукции (строительных материалов)

по кредитному договору от 27 декабря 2009 №11 в ОАО АКБ «КНАБ»

(наименование банка)

с 27.12.2009 г. до 26.12 2010 г.

(период)

1.                Дата предоставления кредита 27 декабря 2009 г.

2.                Срок погашения кредита по кредитному договору 26 декабря 2010 г.

3.                Размер кредита 2 000 000 руб.

4.                Процентная ставка по кредиту (РБ) 19%

5.                Ставка рефинансирования Центрального банка РФ на дату предоставления кредита (РЦБ) 8% (с 30.04.2010 г.)

Таблица 5. Расчет субсидии

Примечания: * – указывается задолженность, приходящаяся на планируемый календарный год. Просроченная ссудная задолженность не учитывается.

**Т – период уплаты процентов в днях за пользование средствами кредита. Установленный кредитным договором. Количество дней в периоде уплаты процентов принимается как фактическое количество календарных дней.

Руководитель организации: Шарыпенко О.Н.

Главный бухгалтер: Марышкина И.А.

МП

Расчет подтверждается:

Руководитель банка: Козлов К.В.

Главный бухгалтер: Мальцева А.В.

МП

5. Расчет процентов за пользование заемными средствами

Расчет процентов за пользование заемными средствами к кредитному договору №11/27.12.09 (Приложение В). Основной долг – таблица 6. Расчет оплаты процентов – таблица 7.

Таблица 6. Основной долг

Страницы: 1, 2, 3, 4